La política criminal en el nuevo derecho penal de la insolvencia chileno a la luz del derecho penal de los EE. UU., alemán y español
| Autor | Iván Navas |
| Cargo | Doctor en Derecho. Profesor Asociado de Derecho Penal, Universidad San Sebastián, Santiago de Chile. |
| Páginas | 314-351 |
NAVAS, Iván: “La política criminal en el nuevo derecho penal de la insolvencia chileno a
la luz del derecho penal de los EE. UU., alemán y español”.
Polít. Crim. Vol. 17 Nº 35 (Julio 2023), Art. 11, pp. 314-351.
[http://politcrim.com/wp-content/uploads/2023/07/Vol17N35A11]
La política criminal en el nuevo derecho penal de la insolvencia chileno a la luz del
derecho penal de los EE. UU., alemán y español
The Criminal Policy of the New Chilean Insolvency Criminal Law in Consideration of
the US, German and Spanish Criminal Law
Kriminalpolitik im neuen chilenischen Insolvenzstrafrecht im Rahmen des
amerikanischen, deutschen und spanischen Strafrechts
Iván Navas
Doctor en Derecho. Profesor Asociado de Derecho Penal
Universidad San Sebastián, Santiago de Chile.
ivan.navas@uss.cl
https://orcid.org/0000-0003-4016-4088
Fecha de recepción: 28/09/2022.
Fecha de aceptación: 23/11/2023.
Resumen
El presente trabajo presenta un estudio comparado en materia de delitos de insolvencia
punible chileno a la luz de la legislación penal de la insolvencia en los EE. UU., Alemania y
España. El objetivo del presente artículo es determinar la política criminal chilena detrás de
la reforma de los delitos tipificados entre los artículos 463 y 466 del código penal chileno y
analizar algunos de los principales cambios en la materia y las repercusiones que tendrá en
materia de persecución penal. Para ello, se recurre a un análisis cualitativo y cuantitativo
utilizando una metodología dogmática junto con un conjunto de antecedentes gráficos a fin
de tener una visión de la realidad numérica de los concursos de personas y de empresas en
los países señalados. Esta información permitirá tener elementos a valorar para analizar la
regulación y la respuesta penal del legislador con especial énfasis de la nueva regulación
jurídico-penal chilena respecto a las reformas de 2014 y respecto al proyecto de delitos
económicos de 2023
Palabras claves: insolvencia fraudulenta, delitos, bancarrota, acreedor, deudor, sistema
económico
Abstract
This paper presents a comparative study on Chilean insolvency offenses in light of criminal
insolvency legislation in the US, Germany, and Spain. The objective of this article is to
determine the Chilean criminal policy behind the reform of the crimes defined between
articles 463 and 466 of the Chilean penal code and to analyze some of the main changes in
the matter and the repercussions that they will have in terms of criminal prosecution. For this,
Artículo desarrollado en el marco del proyecto Fondecyt n° 11190877 “El nuevo derecho penal de la
insolvencia: problemas y desafíos” del cual el autor es investigador responsable.
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la luz del derecho penal de los EE. UU., alemán y español”.
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a qualitative and quantitative analysis is used using a dogmatic methodology together with a
set of graphic background in order to have a vision of the numerical reality of bankruptcies
of individuals and companies in the indicated countries. This information will allow us to
have elements to assess in order to analyze the regulation and the criminal response of the
legislator with special emphasis on the new Chilean legal-criminal regulation regarding the
2014 reforms and regarding the 2023 economic crime bill.
Keyword: insolvency offenses, injury, bankruptcy, creditor, debtor, economic system
Zusammenfassung
In diesem Artikel wird eine vergleichende Studie zu chilenischen Insolvenzdelikten
innerhalb der Insolvenzstrafgesetzgebung in den USA, Deutschland und Spanien vorgestellt.
Das Ziel dieses Artikels besteht darin, die chilenische Kriminalpolitik hinter der Reform der
in den Artikeln 463 und 466 des chilenischen Strafgesetzbuchs definierten Straftaten zu
bestimmen und einige der wichtigsten Änderungen in dieser Angelegenheit und die
Auswirkungen, die sie in Bezug auf diese haben, zu analysieren Strafverfolgung. Hierzu wird
eine qualitative und quantitative Analyse unter Verwendung einer dogmatischen Methodik
zusammen mit einer Reihe grafischer Hintergründe verwendet, um eine Vorstellung von der
zahlenmäßigen Realität der Insolvenzen von Einteilungen und Unternehmen in den
angegebenen zu Ländern zu erhalten. Diese Informationen werden es uns ermöglichen,
Elemente zu bewerten, um die Regulierung und die strafrechtliche Reaktion des
Gesetzgebers zu analysieren, mit besonderem Schwerpunkt auf der neuen chilenischen
Rechts- und Strafgesetzgebung im Hinblick auf die Reformen von 2014 und im Hinblick auf
das Wirtschaftskriminalitätsgesetz von 2023.
Stichwörter: Insolvenzdelikte, Konkurs-strafrecht, Gläubigerschutz
Introducción
Las crisis económicas suelen traer un efecto en materia de indicadores de desempleo,
disminución del crecimiento económico y una serie de consecuencias negativas para las
sociedades de mercado. Dado los múltiples efectos que causa la quiebra de empresas y
personas, las reformas de las últimas décadas en materia de derecho de insolvencia han sido
realizadas con el objetivo de facilitar y promover la reorganización del deudor buscando
morigerar el antiguo estigma que implicaba la quiebra para los deudores. Si bien esta
situación de estigmatización proviene del comercio medieval —dado el trato intuito persona
que existía entre comerciantes en esa época—, estudios recientes concluyen que la quiebra
sigue generando el mismo estigma y efecto negativo no sólo en lo económico, sino que
también en otros aspectos, como el social para los deudores contemporáneos.1
1 Véase el estudio de THORNE y ANDERSON (2006), p 77-97. En este trabajo de naturaleza empírica, los
autores concluyen que la vergüenz a y humillación sigue siendo un elemento que se encuentra muy presen te
entre los deudores de EE. UU. que fueron analizados en un estudio empírico por los inv estigadores. Las
conclusiones de esta investigación contrastan con el modelo de motivación personal de la quiebra según el cual
el estigma social no jugaría ningún papel en la bancarrota de las personas.
Polít. Crim. Vol. 17 Nº 35 (Julio 2023), Art. 11, pp. 314-351.
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Los múltiples efectos negativos que provocan las insolvencias generan, por un lado,
importantes esfuerzos para detectar y prevenir las situaciones de crisis empresarial y, por
otro, también someten a la legislación civil y penal a constantes cambios y modificaciones
legales para el tratamiento sancionatorio de ella. Los mecanismos de detección del riesgo de
insolvencia para prevenir el colapso de empresas se han tecnificado cada vez más.
Actualmente se pueden observar incluso iniciativas de detección de la insolvencia a través
de la aplicación de inteligencia artificial y programación genética con algoritmos de mínimos
cuadrados ortogonales (GP/OLS) para construir modelos para la predicción de bancarrotas.2
Al fin y al cabo, desde la política económica será útil conocer el número de empresas sólidas
o potencialmente fallida, pues este es un indicador importante que influye en el desarrollo y
solidez de un país e incluso para la elaboración de políticas públicas y económicas que
pudieran influir en la situación de las empresas y de las personas.3
En términos normativos, una mirada a la última década nos arroja la existencia de constantes
modificaciones al tratamiento jurídico y jurídico penal de la insolvencia, como se puede
observar en Chile y España.4 Así, en ambos países se hicieron importantes cambios con una
nueva legislación concursal y la introducción de nuevos tipos penales los años 20145 y 2020,
respectivamente. Los constantes cambios legales guardan relación la facilidad u
obstaculización que presenta la legislación concursal para conseguir los fines que ella
pretende. Hay que tener presente, claro está, la importancia para la economía y el desarrollo
que implica el tratamiento de empresas y personas en insolvencia. Así lo destaca el
preámbulo de la nueva Ley Concursal española de 2020 cuando destaca que “El Derecho
concursal se reivindica como una herramienta fundamental para la conservación de tejido
empresarial y empleo”. En el caso chileno, la nueva legislación concursal de finales de 2014
tiene por objetivo “fomentar o estimular, en primer lugar, la reorganización efectiva de
empresas viables, es decir, permitir que un emprendimiento dotado de posibilidades de
subsistir y prosperar pueda superar las dificultades transitorias en que se encuentra, con ayuda
de sus acreedores y con miras a permanecer como unidad productiva en el tiempo”.6 Estos
elementos político-jurídicos son también elementos que se deben considerar a la hora de
articular el derecho penal de la insolvencia con los fines y normas que regulan esta situación
pre-penal. Dado que existe una regulación civil o primaria de la insolvencia o del proceso
concursal, el derecho penal de la insolvencia (y en general el derecho penal económico) debe
considerar dicha realidad normativa para acoplarse funcionalmente a los objetivos de
regulaciones que prima facie existe en el ordenamiento jurídico. En términos amplios, toda
la regulación de estos ámbitos económicos por el derecho civil, comercial, administrativo u
2 DISVALAR et al. (2011), p. 269.
3 ZOPOUNIDIS (1998), pp. 1-30.
4 En el preámbulo de la Ley Concursal Española de 2020 se señala expresam ente que “Es difícil encontrar una
ley que, en tan pocos años, haya experimentado tantas y tan profundas modificaciones…”, refiriéndose a las
modificaciones que sufrió la antigua ley concursal española Ley 22/2003 de 9 de julio.
5 Véase la Ley 20.720 de Chile que reemplazo el proceso de quiebra por uno de reorganización y liquidación
de activos del deudor y el Real Dec reto Legislativo 1/2020, de 5 de mayo de España. Cabe h acer presente que
el 2015 se introdujeron importantes modificaciones al CP español en materia de delitos de insolvencia que serán
analizados en las páginas siguientes. Véase también el proyecto de ley de delitos económicos de 2023 que
vuelve a modificar el régimen de los delitos concursales en Chile.
6 BIBLIOTECA DEL CONGRESO NACIONAL (2014), p. 4.
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