Resolución nº 5832. Sanciones Mercado de Seguros. 2022-09-20
| Jurisdicción | Chile |
| Fecha | 20 Septiembre 2022 |
| Tipo de Asunto | Sanciones del Mercado de Seg |
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REF.: APLICA SANCIÓN A CAJA DE
COMPENSACIÓN DE ASIGNACIÓN
FAMILIAR LOS ANDES.
VISTOS:
1) Lo dispuesto en los artículos 3 N° 10, 5, 20
N°4, 37, 38, 39, 52 y 58 del Decreto Ley N°3.538 de 1980, que crea la Comisión para el Mercado
Financiero; en el artículo 1° y en el Título III de la Normativa Interna de Funcionamiento del
Consejo de la Comisión para el Mercado Financiero, que consta en la Resolución Exenta N° 3.871
de 2022; en el Decreto Supremo N°1.207 del Ministerio de Hacienda de 2017; en el Decreto
Supremo N° 478 del Ministerio de Hacienda de 2022; y en el Decreto Supremo N°1.430 del
Ministerio de Hacienda de 2020.
2) Lo dispuesto en el Título V del D.F.L. N°
251 de 1931; en el número 2 del Título I, de la Norma de Carácter General N° 136; y en la Circular
N° 1.713
CONSIDERANDO:
I. DE LOS HECHOS
I.1. ANTECEDENTES GENERALES
1. Por Oficio Ordinario N° 52.364, de fecha
14 de julio de 2021, la Dirección General de Supervisión de Conducta de Mercado (en adelante,
indistintamente DG“CM remitió a la Unidad de Investigación una denuncia interna en
contra de Caja de Compensación de Asignación Familiar Los Andes (en adelante L C C
Los A M o A indistintamente), asociada al otorgamiento del
mutuo hipotecario endosable (en adelante, MHE Nemotécnico N° 2019060012A28, por
infracción a lo establecido en el inciso primero del número 2 del Título I de la Norma de Carácter
General N°136.
RESOLUCION EXENTA: 5832
Santiago, 09 de septiembre de 2022
Para validar ir a http://www.svs.cl/institucional/validar/validar.php
FOLIO: RES-5832-22-93550-S SGD: 2022090353393
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2. Mediante Resolución UI N° 25/2022 de 21
de marzo de 2022 del Fiscal de la Unidad de Investigación, se inició una investigación a efectos
de determinar si los hechos denunciados podían ser constitutivos de alguna(s) de la(s)
infracción(es) prevista(s) en dicha resolución.
3. A su vez, mediante presentación de fecha
18 de abril de 2022, Caja los Andes, remitió a la Unidad de Investigación UI una autodenuncia
solicitando que se le otorguen los beneficios de exención y rebaja de multas y otras sanciones,
contemplados en el artículo 58 del DL N° 3538, por 12 MHE emitidos con una tasa de interés
sobre la tasa máxima convencional, esto es, los Nemotécnicos N°2014100173A028,
N°2014100174A028, N°2014100175A028, N°2014100177A028, N°2015080086A028,
N°2019050010A028, N°2019060012A028, N°2019060013A028, N°2019080015A028,
N°2019090016A028, N°2019090017A028 y N°2014100178A028. En dicha autodenuncia,
además, se hizo referencia al no envío de información a este Servicio, en los términos que indica
la Circular N° 1.713, respecto del término que se le dio a 11 de dichos MHE y el otorgamiento de
nuevos mutuos que tenían por objeto corregir la infracción cometida.
4. Con fecha 28 de abril de 2022, la
Encargada de Colaboración Compensada emitió un Acta en la cual concluyó que los
antecedentes aportados eran idóneos y suficientes para acreditar los hechos infraccionales
descritos por Caja Los Andes, por lo que recomendó aceptarlos y que el Sr. Fiscal recomendara
al Consejo aceptar su solicitud de beneficios.
5. Media nte Oficio Ordinario N° 33.919, de
fecha 29 de abril de 2022, la DGSCM remitió a la Unidad de Investigación una denuncia interna
en contra de Caja Los Andes asociada al otorgamiento del MHE Nemotécnico N°
2019080015A028 (ya contenido en la autodenuncia de la Administradora, de acuerdo con lo
señalado en el punto 3 anterior), por infracción a lo establecido en el inciso primero del número
2 del Título I y Título IV de la Norma de Carácter General N°136.
6. Por medio de la Resolución UI N° 36/2022
de 03 de mayo de 2022 del Fiscal de la Unidad de Investigaci ón, se inició una investigación a
efectos de determinar si los hechos denunciados podían ser constitutivos de alguna(s) de la(s)
infracción(es) prevista(s) en dicha resolución.
I.2. HECHOS.
Los antecedentes recabad os por la Unidad
de Investigación dieron cuenta de los siguientes hechos:
1. Caja de Compensación de Asignación
Familiar de Los Andes, R UT N° 81.826.800-9, se encuentra inscrita en el Registro de Agentes
Administradores de Mutuos Hipotecarios Endosables que lleva esta Comisión, bajo el código de
inscripción N°A-28, con fecha 05 de octubre de 2009.
2. Con fecha 18 de junio de 2019, la Caja Los
Andes emitió el MHE Nemotécnico N° 2019060012A028, contemplando una tasa de interés real,
Para validar ir a http://www.svs.cl/institucional/validar/validar.php
FOLIO: RES-5832-22-93550-S SGD: 2022090353393
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