Resolución nº 556. Sanciones Mercado de Seguros. 2020-01-16
| Jurisdicción | Chile |
| Fecha | 16 Enero 2020 |
| Tipo de Asunto | Sanciones del Mercado de Seg |
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REF.: APLICA SANCIÓN DE MULTA A
SOLUNION CHILE SEGUROS DE CRÉDITO
S.A.
SANTIAGO, 16 DE ENERO DE 2020
RESOLUCIÓN EXENTA N° 556
VISTOS:
1) Lo dispuesto en los artículos 3° N° 6, 5°, 20 N° 4,
36, 38, y 52 del Decreto Ley N° 3.538 (“DL N°3538”), que crea la Comisión para el Mercado
Financiero (la “Comisión” o la “CMF”); en el artículo 1° y en el Título II de la Normativa Interna
de Funcionamiento del Consejo de la Comisión para el Mercado Financiero, que consta en la
Resolución Exenta N°3.100 de 2 019; en el Decreto Supremo N°437 del Ministerio de Hacienda
del año 2018 y en el Decreto Supremo N° 1.207 del Ministerio de Hacienda del año 2017.
2) Lo dispuesto en el artículo 44 del Decreto con
Fuerza de Ley N°251, de 1931, Ley de Seguros (“DFL N°251”).
3) Lo dispuesto en la Sección II., letra A., inciso 5°
de la Circular N°2.022, de 2011, que Imparte normas sobre forma, contenido y presentación de
los estados financieros de las entidades aseguradoras y reaseguradoras (“Circular N°2022”).
4) Lo dispuesto en el N°8, inciso 1°, de la Norma de
Carácter General N°152, de 2002, que Imparte normas sobre activos representativos de reservas
técnicas y patrimonio de riesgo (“NCG N°152”).
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CONSIDERANDO:
I. DE LOS HECHOS
I.1 ANTECEDENTES GENERALES
1. Mediante Oficio Reservado N°193, de 12 de
abril de 2019, el Intendente de Seguros de esta Comisión remitió al Fiscal de la Unidad de
Investigación de la CMF (el “Fiscal”) una denuncia interna, dando cuenta de irregularidades
cometidas por Solunion Chile Seguros de Crédito S.A. (la “Investigada”), relativas al envío tardío
de sus estados financieros trimestrales correspondientes al cierre de 31 de marzo de 2018; y, al
incumplimiento de la custodia de inversiones custodiables ingresadas en empresas de depósito
de valores.
2. En atención a los antecedentes recabados por la
Intendencia de Seguros de esta Comisión, mediante Resolución UI N°29/2019, de fecha 29 de
abril de 2019, el Fiscal inició una investigación a efectos de determinar si los hechos denunciados
pueden ser constitutivos de alguna(s) de las infracciones previstas en el DFL N° 251; en la Ley
N°18.046 sobre Sociedades Anónimas y su Reglamento; en la normativa dictada por esta
Comisión; y, en otras disposiciones complementarias.
I.2.- HECHOS.
Los antecedentes recabados por el Fiscal durante la
investigación dan cuenta de los siguientes hechos:
1. Con fecha 2 de mayo de 2018, la Investigada
envió sus estados financieros trimestrales correspondientes al cierre de 31 de marzo de 2018,
teniendo como plazo para ello hasta el día 30 de abril de 2018.
2. En sus estados financieros trimestrales al 31 de
marzo de 2018, específicamente en la revelación 13.5 “Información Cartera de Inversiones
(cuadro custodia)”, la Investigada informó un monto de inversiones custodiadas en el Depósito
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