Gremio de la banca alerta de que falencias de la Ley de Fraudes permitirían el lavado de activos - 4 de Enero de 2024 - El Mercurio - Noticias - VLEX 974050135
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Gremio de la banca alerta de que falencias de la Ley de Fraudes permitirían el lavado de activos

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Vincent

La banca ha manifestado preocupación por un mal uso que se le puede estar dando a la Ley de Fraudes, incluso para el lavado de activos. El gerente general de la Asociación de Bancos e Instituciones Financieras (ABIF), Luis Opazo, explica que "dado el estándar probatorio de culpa grave o dolo que establece la Ley de Fraudes, se facilita la realización de autofraudes, ya que es virtualmente imposible probar la responsabilidad de quienes cometen estos ilícitos".Agrega que, de esta forma, se incentiva la "obtención de dinero que, a través de esquemas delictuales, permite ocultar el origen de dinero obtenido ilegalmente, que es precisamente como se define el lavado de activos".Lavado de activos"El Mercurio" consultó a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), entidad encargada de impedir la utilización del sistema financiero para el lavado de activos, respecto a si la Ley de Fraudes podría estar usándose para cometer este delito. Sin embargo, dada la confidencialidad que les exige la ley, declinaron referirse al tema.Los bancos deben enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UAF cuando detectan actividad que podría considerarse lavado de activos o financiamiento al terrorismo. Si la UAF detecta indicios de comisión de estos delitos, estos informes son remitidos al Ministerio Público. La ley establece que tanto el contenido de estos reportes como las indagaciones posteriores son confidenciales.De acuerdo con las estadísticas de la UAF, ha existido un alza sostenida de los ROS enviados por los bancos. Mientras que en 2018 y 2019 se contabilizó un total de 1.889 y 1.869 reportes, respectivamente, en 2020 aumentaron a 3.171; en 2021, a 4.181, y en 2022, a 5.881. Por otro lado, entre enero y junio de 2023 hubo 3.174 reportes enviados por los bancos a la UAF.AutofraudeSegún la UAF, el lavado de activos ocurre cuando se "busca ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control del dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente".Tamara Agnic, exdirectora de la UAF, coincide...

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