Final 265-19 indap-proceso de otorgamiento de prestamos-julio 2019
| Número de informe | 265/2019 |
| Fecha | 25 Julio 2019 |
| Emisor | I Contraloría Regional Metropolitana de Santiago |
La fiscalización tuvo por objeto efectuar una auditoría al proceso de otorgamiento de préstamos de fomento en las áreas de Melipilla y Talagante, de la Dirección Regional Metropolitana del Instituto de Desarrollo Agropecuario, durante el período comprendido entre el 1 de enero y 31 de diciembre 2018.
En tal sentido, la fiscalización se orientó a comprobar que los usuarios de INDAP cumplieran con los requisitos exigidos para el otorgamiento de los préstamos y que estos cumplieran con las disposiciones legales y reglamentarias vigentes.
- En la revisión de las carpetas asociadas a las solicitudes de crédito, no se encontró el contrato de mutuo que debió suscribirse entre la Dirección Regional Metropolitana del INDAP y el señor a través del cual se debió formalizar la solicitud de crédito N° 1305201802553, de 2018.
Producto de lo observado, la entidad instruirá un procedimiento disciplinario tendiente a determinar las eventuales responsabilidades administrativas de los funcionarios involucrados, debiendo remitir a esta Entidad de Control el acto administrativo que así lo disponga, en el término de 15 días hábiles, contado desde la recepción del presente
informe.
- Se verificó que el Instituto no efectúa una actualización de los requisitos para la acreditación de los usuarios beneficiarios de créditos, establecidos en la ley N° 18.910 -relacionados principalmente, con la comuna de residencia y declaraciones juradas simples, en las cuales consta que éstos explotan superficies no superiores a las 12 hectáreas de riego básico y/o que habitan o trabajan en el campo; que su ingreso principal proviene de una explotación agrícola; que no poseen activos superiores equivalentes a 3.500 UF; junto con acreditar la propiedad de los bienes muebles e inmuebles declarados-, debiendo la entidad implementar mecanismos de control que permitan validar nuevamente a aquellos usuarios que lo ameriten, de manera que éstos cumplan los requerimientos que establece la normativa, informando de ello a esta Entidad Fiscalizadora, a través del Sistema de Seguimiento y Apoyo al Cumplimiento CGR, en el plazo de 60 días hábiles, contado desde la recepción de este documento.
- Se detectaron incumplimientos en el proceso de otorgamiento de créditos, tales como, falta de un procedimiento de acreditación de la capacidad del solicitante para contraer obligaciones y de documentación de respaldo necesaria para evaluar los créditos, informes técnicos que no especifican las...
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