Dinero seguro, ganancia rápida: fiscalía entrega datos para no caer en estafas masivas
Lo primero, dice la fiscal Tania Sironvalle, es que "las personas que piensen realizar este tipo de inversiones se preocupen de hacerlas en el mercado financiero formal y regulado, que es aquel que efectivamente cumple con la normativa vigente, pero que además se encuentra supervisado por los organismos de control institucionales que existen, por ejemplo la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) o la Superintendencia de Valores y Seguros (SVS)".
Ello permite al inversor tener donde recurrir en caso de problemas. Existe una fiscalización y la posibilidad de sanción, afirma la hoy investigadora de las eventuales irregularidades en la concesión de abultadas pensiones a ex funcionarios de Gendarmería.
"Para verificar si una empresa está supervigilada por alguno de estos organismos -la SBIF o la SVS- basta con ingresar a las páginas web de estos y ver si la sociedad aparece entre las entidades obligadas" a responder ante estas superintendencias.
Criterios de normalidad
En otro ámbito de recomendaciones están también los llamados "criterios de normalidad", cuenta la fiscal. Por ejemplo, "si se están ofreciendo rentabilidades que se escapan por mucho a las que el mercado financiero formal ofrece, evidentemente debe ser una señal de alerta", advierte.
Debe también sospecharse si estas instituciones no reguladas, además de ofrecer altas rentabilidades, "aseguran que estas inversiones no van a ser detectadas por el organismo recaudador de impuestos, el SII. Esa tiene que ser una señal de alerta, porque se están ocultando las inversiones del pago de impuestos y eso está al margen de la ley".
Un tercer elemento tiene relación con la información de la empresa. La fiscal afirma que si esta no es entregada por la sociedad de forma transparente, por ejemplo, quienes son sus socios, cuál es el capital propio de esa institución, qué respalda la inversión que se está realizando, esa también es una señal para desconfiar.
Préstamo usurero
Sironvalle aborda también otro tipo de estafas masivas y los resguardos que hay que tener en estos casos. "Los Queñes-Hippocapital (causa que dirigió) trataba de una estafa masiva donde personas de escasos recursos buscaban dinero para la educación de sus hijos, enfermedades graves de algún familiar, y recurrieron a esta empresa que no les exigía acreditar ningún tipo de ingreso, lo único que les pedía era que ellos fueran propietarios de un inmueble, porque el requisito era que este fuera avalado a...
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