El sistema bancario consolida su papel como agente de la ley
Varios bancos de Nueva York notaron similitudes con las compañías bloqueadas y presentaron más de 40 informes al gobierno marcando las transacciones como sospechosas. En mayo de este año, los reguladores dieron a conocer que estas acciones de los bancos hicieron posible que en 2014 el Departamento de Justicia identificara US$ 8,5 millones en transacciones presuntamente ilegales hechas por el empresario.
Auxiliares de la justicia
Más que en ningún otro momento de la historia, el gobierno de EE.UU. exige a los bancos que operen como auxiliares de la fuerza policial para monitorear actividades sospechosas. Estos requisitos se impusieron a partir de 1996 y se acentuaron con la Ley Patriota tras los atentados del 11 de septiembre de 2001, pero desde entonces las responsabilidades de los bancos han aumentado de manera constante. Desde hace más de una década, las entidades financieras han tenido que presentar "informes de actividades sospechosas" y han recibido multas de miles de millones de dólares por supuestamente no haberlo hecho adecuadamente.
Los bancos deben controlar hoy los fondos que fluyen a través de ellos y alertar a las autoridades sobre cualquier cosa de interés -por ejemplo, una transferencia de dinero a un país de alto riesgo incompatible con el historial de un cliente- para ayudar a descubrir casos de lavado de dinero, financiación del terrorismo u otros delitos.
Por primera vez, los bancos están también asumiendo un rol adicional, el de registro de empresas. En EE.UU., reguladores y legisladores han intentado sin éxito que los estados recopilen información sobre los propietarios de las compañías cuando se crean. Las autoridades están ahora recurriendo a los bancos para ayudar a cerrar la brecha de información.
Las instituciones financieras han sido convertidas en auxiliares de la Justicia, dice Ellen Zimiles, una ex fiscal federal. "El gobierno no puede hacerlo sin ellos; no tiene acceso a la misma información". Zimiles es ahora directora de investigaciones de la consultora Navigant Consulting Inc., dedicada a la investigación de sobornos corporativos y lavado de dinero.
Los bancos entienden la necesidad de esta comunicación con el gobierno, pero en algunos casos tratan de resistirse para aligerar la carga del cumplimiento, señala Lilly Thomas, una abogada sénior de regulación de Independent Community Bankers of America, una agrupación del sector.
Para evitar la burocracia que viene con la presentación de los informes, muchos...
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