Sexto grupo. Delitos contra la economía - Derecho penal. Parte especial - Cuarta Edición, 2023 - Libros y Revistas - VLEX 918123074

Sexto grupo. Delitos contra la economía

AutorEric Andrés Chávez Chávez
Cargo del AutorAbogado
Páginas496-538

A.- LA USURA (ART.472 C.P., ENTRE ESTAFAS Y OTROS ENGAÑOS: PRES. O RECLUS

Concepto: “El que suministrare valores, de cualquiera manera que sea, a un interés que exceda el máximo que la ley permite estipular….-

No hay ENGAÑO en la usura porque la ley, que se presume conocida por todos, fija los intereses máximos permitidos cobrar. En verdad se trata de un lucro ilícito que debe figurar como delito autónomo, como lo hacen otros códigos.-

El art.472 del Código Penal, está hoy relacionado con la Ley 18.010 de 1981, sobre Operaciones de Crédito en Dinero, y son tales: Aquéllas en que una de las partes entrega, o se obliga a entregar, a otra una cantidad de dinero y la otra a pagarlo en un momento distinto de aquel en que se celebra la convención [Art.1 inciso 1].-

El art.1 inciso 2 agrega, que también constituyen operaciones de crédito en dinero: el descuento de documentos representativos de dinero, sea que lleven o no la responsabilidad envuelta del cedente; y para esta ley se asimilan al dinero, los documentos representativos de obligaciones en dinero pagaderos a la vista, o a un plazo contado de la vista, o a un plazo determinado o también, (art.26), las obligaciones de dinero constituidas para el saldo de precios de compraventa de bienes muebles o inmuebles.-

El art.2 señala lo que es interés, sea en operaciones NO reajustables o reajustables, y para las primeras: es toda suma de dinero que recibe o tiene derecho a recibir el acreedor, a cualquier título, por sobre el capital; y para las segundas (las reajustables): es interés toda suma que recibe o tiene derecho a recibir el acreedor por sobre el capital reajustado.

El reajuste del capital (art.3), se hace con respecto a la variación que experimenta la UF., entre el día de la entrega del dinero y el pago de éste. La Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras debe fijar el valor diario de la UF, reajustándola mensualmente con la variación que experimenta el I.P.C (Índice de Precios al Consumidor), y que deberá publicarse en el Diario Oficial abarcando del 10 de ese mes y el 9 del mes siguiente.

El art.6 inciso 1 define el interés corriente es el interés promedio ponderado por montos de las tasas cobradas por los bancos establecidos en Chile, en las operaciones que se realicen en el país, con exclusión de las comprendidas en el art.5.

El inciso final del art.6, nos señala el interés máximo convencional a fijarse, el citado artículo dice: No podrá estipularse un interés que exceda el producto del capital respectivo y la cifra mayor entre: 1) 1,5 veces la tasa de interés corriente que rija al momento de la convención, según determine la Superintendencia para cada tipo de operación de crédito de dinero, y 2) La tasa de interés corriente que rija al momento de la convención incrementada en 2 puntos porcentuales anuales, ya sea que se pacte tasa fija o variable. Este límite de interés se denomina interés máximo convencional.

En consecuencia, para los efectos del art.472 del Código Penal, debe considerarse como interés máximo legal aquel que exceda en un 50% al interés corriente que rija al momento de la convención.-

NO es la USURA un delito contra la propiedad (aunque puede lesionarla) sino CONTRA EL COMERCIO Y LA ECONOMÍA, por lo que no requiere la existencia de perjuicio, lo que lo diferencia de los fraudes.-

El consentimiento del interesado no elimina la ilicitud del negocio, lo que también diferencia este delito de casi todos los que afectan el Activo Patrimonial. Además, no hay sustracción, destrucción, engaño, ni abuso de confianza.-

Tradicionalmente se llamaba usura a todo préstamo a interés, pero luego se reservó ese nombre a todo préstamo a interés excesivo.

ACCIÓN TÍPICA: Suministrar valores y no se dice "prestar" para NO restringir el delito al mutuo, a un interés que exceda el máximo legal.

Comprende todos los títulos posibles que originen cobro de intereses como: Saldos de precio, prenda, hipoteca, etc. Basta que el suministro se haga pactando un interés excesivo, no es necesario que en realidad llegue a percibirlo, ni que provoque perjuicio.-

La condena por usura de un extranjero, lleva a su expulsión del país; la condena como reincidente de un nacionalizado lleva aparejada la cancelación de la carta de nacionalización y expulsión del país. La expulsión se efectúa luego que se cumple la pena corporal [Art.472 inciso 2 C.P.].-

Por las dificultades y gravedad del tipo, la prueba se aprecia en conciencia [Art.472 inciso final C.P.].

B.- LA MONEDA FALSA.-

Esquemáticamente, quedan comprendidos bajo este título:

1.- Fabricación de moneda (Art.162 inciso 1 C.P.);

2.- Falsificación de Moneda, donde se puede distinguir:

A) Falsificación de la misma materia, peso y ley legítima (Art.162 inciso 2); y

B) Falsificación con uso de substancias diversas (Art.163);

3.- Cercenamiento de moneda (Art.164 y 166); y

4.- Circulación indebida o fraudulenta de moneda falsificada o cercenada, donde se sancionan también variadas conductas, como:

A) Tomar parte en emisión o introducción al país de moneda falsificada o cercenada, en concierto con falsificadores o cercenadores (Art.167 del Código Penal);

B) Procurarse a sabiendas moneda falsificada o cercenada y ponerla en circulación (Art.168 del Código Penal); y

C) Recibir de buena fe moneda falsa o cercenada y circularla a sabiendas (Art.170 del Código Penal).-

5.- Disposiciones comunes a las normas anteriores, (excepto el art.170):

A) Sanción especial a la tentativa (Art.169 del Código Penal); y

B) Falsificación o cercenamiento burdo, sin éxito artístico o NO expendible: autores son reos de engaño (Art.171 del Código Penal).

1.- FALSIFICACIÓN DE DOCUMENTOS DE CRÉDITO.-

Comprende las siguientes Figuras:

1.- Falsificaciones de:

a) Bonos emitidos por el Estado, cupones de interés y billetes de Banco al portador (Art.172 del Código Penal); y

b) Falsificación de acciones o promesas de Sociedades Anónimas, obligaciones o títulos de Municipalidades o Establecimientos Públicos, o cupones de interés o dividendos (Art.174 del Código Penal);

2.- Circulación indebida (Art.175, 176 y 178 del Código Penal); y

3.- Disposiciones comunes (Art.177 y 179 del Código Penal).-

2.- FALSIFICACIÓN DE SELLOS, PUNZONES, MATRICES, TIMBRES, ESTAMPILLAS, ETC.-

Párrafo en que se pueden distinguir las siguientes conductas:

1.- Falsificación del Sello del Estado y su uso (Art.180 del Código Penal);

2.- Falsificación de elementos destinados a falsificar valores y títulos (Art.181 Código Penal);

3.- Falsificación de papel sellado y estampillas (Art.181), mediante las siguientes acciones:

a) Hacer desaparecer de estampillas de correo, boletas de tránsito, las marcas de que han sido usadas (lavado) para reutilizarlas, y el que a sabiendas las expendiere (Art.189 del Código Penal);

b) Circulación indebida de estampillas y papel sellado (Art.182, 183 y 189); y

c) Falsificación burda: que se pena como estafa (Art.184).-

4.- Disposiciones comunes:

a) Procurarse indebidamente los VERDADEROS sellos, timbres o punzones y hacer de ellos aplicación o uso perjudicial (Art.186);

b) Falsificación y uso de los mismos elementos que pertenezcan a OTRO PAÍS (Art.187);

c) Procurarse indebidamente los aludidos elementos de país extranjero y los usarlos en Chile (Art.188).-

5.- Falsificación de boletas, timbres y marcas, comprendiendo:

a) Boletas para el transporte de personas o cosas; para reuniones o espectáculos públicos, sea para usarlas o para su circulación, a sabiendas de su falsedad (Art.185);

b) Borrar las señales de su uso para rehusarlas (Art.189); y

c) Falsificación de sello, timbre o marca de Autoridad, Banco, Industria, etc. (Art.185).-

6.- Falsificación de nombres industriales o comerciales, que abarca:

a) Poner el nombre de fábrica que no elaboró el producto (Art.190 inciso 1);

b) Comerciar a cualquier título objetos con marcas supuestas o adulteradas (Art.190 inciso 2).-

7.- Disposiciones comunes, relativas a:

a) Sanción especial a la tentativa (Art.191; al igual que el art.169 y 177); y

b) Exención de pena si se delatan a la autoridad (Art.192).-

C.- DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONÓMICO.

Se comprenden bajo este Título diversas figuras, que analizaremos:

1.- MALVERSACIÓN DE CAUDALES PÚBLICOS (ART.233 Al 238 C.P.).-

Doctrinaria y legalmente este delito reviste diversas formas, pero en general su objeto jurídico NO es tanto la defensa del Patrimonio del Estado como la infracción del deber de probidad funcionaria en el manejo de los caudales o efectos que se le confían por su cargo. Por ello es que este delito es ontológicamente perfecto, aunque no se cause ninguna lesión patrimonial a la administración pública, como en el caso que sea cubierta por la fianza prestada por el funcionario (Maggiore).-

La malversación, delito especial, supone una determinada calidad en el sujeto activo. La participación de extraños se rige por las reglas especiales de comunicabilidad estudiadas en los elementos del delito.-

En el Código Penal, este delito presenta cinco modalidades: 3 principales y dos secundarias. La forma más grave es: 1) apropiación o substracción, llamada también peculado (de peculare: robar el peculio ajeno), tratada en los art.233 y 234. El primero sobre la acción dolosa y el segundo sobre la acción culpable; 2) distracción o uso indebido de caudales o efectos: art.235; y la 3) aplicación pública diferente, art.236. El art.237 se refiere a las formas secundarias que No constituyen verdaderas malversaciones; 4) LA NEGATIVA A HACER UN PAGO; 5) O LA DE ENTREGAR UNA COSA, por parte del empleado que debe hacerlo o la tiene a su cargo.-

Apropiación o Substracción (peculado). (Art.233 y 234 C.P.)

El primero castiga al EE.PP., que teniendo a su cargo caudales o efectos públicos o de particulares en depósito, consignación o secuestro, los sustrajere o consintiere que otro los substraiga.

La pena se gradúa según la cuantía: excediere de 1 UTM y no pase de 4 UTM, pres más de 4 UTM y hasta 40 UTM, pres. más de 40 UTM, pres > en su...

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