Resolución Nº 059 de Superintendencia de Pensiones, 14-05-2019
| Número de resolución | 059 |
| Fecha | 14 Mayo 2019 |
| Delito | Infracción a lo dispuesto incisos once y doce del artículo 61 bis del D.L. No 3.500 de 1980 y número 1.1. letra b) de la Norma de Carácter General N° 221 de la CMF, y en el Libro V, Título VIII, Capítulo II, Número 1 Letra b) del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones del D.L. N° 3.500 de 1980. Infracción al número 7 de la Sección IV, a la Sección V, a la Sección VI, el número 2 de la Sección XII de la NCG N° 218 de la CMF y en el Libro III, Título II, Letras E,F, G y M capítulo II del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones del D.L. N° 3.500 de 1980. |
ü{FtcCIMtstÓN
P,ARA EL MERCADO
FINA,NCIERO §uperintsdencia d€
REF.: APLICA SAI\CIONES QUE INDICA AL
ASESOR PREVISIONAL SEÑOR OMAR
RUIZ RODRÍGUEZ.
SAI\TIAGO, 14 DE MAYO DE 2019
RESOLUCION E)(ENTA CMX' N' 2738
RESOLUCION EXENTA SP N" 59
VISTOS:
l. Lo dispuesto en los artículos 30 letra g), 4" y 28 del
artículos 3 No10,5,20 N"4, 37,52y 67 del Decreto LeyNo 3.538, que Crea la Comisión para el
Mercado Financiero; la Resolución Conjunta No 52 de la Superintendencia de Pensiones y N' 4.254
de la Comisión para el Mercado Financiero de 2l de septiembre de 2018; en el artículo lo y en el
Título II de la Normativa lnterna de Funcionamiento del Consejo de la Comisión para el Mercado
Financiero, que constá en la Resolución Exenta N' 473 de 25 de enero de 2019; en el Decreto
Supremo N" 1.207 del Ministerio de Hacienda del año2017; en los artículos 47 Nos. l, 6, 8, l0 y I I
No 3.500, de 1980; el artículo 3, letra h) del D.F.L. No l0l, de 1980, del Ministerio del Trabajo y
Previsión Social; el Decreto Supremo No 42, de 17 de junio de 2016, del Ministerio del Trabajo y
Previsión Social, que nombra a don Osvaldo Macías Muñoz como Superintendente de Pensiones.
2. Lo dispuesto en los a¡tículos 6l bis, 98 bis, 171,172,
l76y 177 del Decreto LeyNo 3.500 de 1980; en la Norma de Canácter General No 221 de la Comisión
para el Mercado Financiero y el Libro V, Título VIII, Capítulo II del Compendio de Normas del
Sistema de Pensiones del D.L. N' 3.500 de 1980; en la Norma de Carácter General No 218 de la
Comisión para el Mercado Financiero y en el Libro III, Título II del Compendio de Normas del
Sistema de Pensiones del D.L. N' 3.500 de 1980.
CONSIDERANDO:
I. DE LOS HECHOS.
De los antecedentes recabados por la Unidad de
lnvestigación de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) en conjunto con la Intendencia de
Av. L¡bertador Bernardo
O'Higgins 1449, Piso 10
Santiago - Chile
Fono: (56 2) 2677 4000
Casilla 2t67 - Correo 21
www.cmfchile.cl
SP
1
ü{FlCCMISIÓN
PARA EL MTRCADO
FINA.NCIERC SP
Su*ñnMdench d€
Pehs ones
Fiscalización de la Superintendencia de Pensiones (SP), en adelante el "Equipo de lnvestigación", se
pudieron determinar los siguientes hechos:
El señor Omar Ruiz Rodríguez, cédula nacional de identidad N"10.647.181-9, asesor
previsional, en adelante el "lnvestigado", se encuentra inscrito bajo el N"294 del Registro de
Asesores Previsionales que lleva la SP en coqjunto con la CMF, desde junio de 2009 hasta la
fecha.
2En el ejercicio de tal función, el Sr. Ruiz Rodríguez, entre julio de 2014 y agosto de 2016,
proporcionó datos de carácter personal de sus clientes al Sr. Andrés Orrego Arriagada para que
éste adultera¡a Certificados de Ofertas SCOMP versión "Copia", transformándolos en una
versión falsa del "Original" de dicho Certificado, documento necesario para realizar el tnámite
de aceptación de oferta y selección de modalidad de pensión. De ese modo, el lnvestigado
rcalizó un uso no autorizado de la información personal de sus clientes, recopilada producto de
la tramitación de sus pensiones, para acelerar los trámites de pensión y con ello obtener la
correspondiente comisión por el caso.
La anterior situación se comprobó, a lo menos, en los siguientes casos
No Solicitud
de Oferta
Fecha
Solicitud
Oferta
Fecha emisión
Certificado
Copia
X''echa
Aceptación
Oferta
Fecha
Selección
Modalidad
5309640r 02-07-2014 07-07-2014 09-07-2014 09-07-2014
53 173301 04-07-2014 09-07-2014 to-07-2014 t0-07-2014
s3102701 07-07-2014 10-07-20t4 15-07-2014 15-07-20t4
53662302 l0-08-2014 14-08-2014 18-08-2014 l8-08-20r4
5381530r t2-08-2014 l8-08-2014 20-08-2014 20-08-2014
53936701 20-08-2014 25-08-2014 27-08-20t4 27-08-2014
54037901 26-08-2014 29-08-2014 02-09-2014 02-09-2014
54068901 28-08-2014 02-09-2014 04-09-2014 04-09-2014
54335402 l5-09-2014 22-09-2014 24-09-20r4 24-09-2014
54353001 I 5-09-2014 22-09-2014 24-09-2014 24-09-2014
54352501 22-09-2014 25-09-2014 29-09-2014 29-09-2014
54492901 03-10-2014 08-10-2014 l3-10-2014 l3-10-20r4
54875801 23-10-2014 28-10-2014 03-l l-2014 03-l l-2014
55077001 28-10-2014 03-l l-2014 05-l t-2014 05-l l-2014
55047401 l4-ll-2014 t9-11-2014 24-tt-2014 24-tt-2014
5541 l80l 20-tt-2014 2s-11-2014 27-tt-2014 27-tt-20t4
55219302 26-tt-2014 0t-12-2014 03-12-2014 03-t2-20t4
55722201 03-12-2014 09-12-2014 t2-12-2014 t2-12-2014
55885702 t 9-01-2015 22-01-2015 26-01-2015 26-01-201s
56891501 t7-02-201s 20-02-2015 24-02-201s 24-02-2015
s6667102 l8-02-2015 23-02-20ts 26-02-201s 26-02-2015
56672001 t9-02-2015 24-02-2015 26-02-201s 26-02-2015
56666502 23-02-201s 26-02-20ts 27-02-2015 27-02-2015
57087901 04-03-2015 09-03-2015 12-03-2015 t2-03-2015
57135701 04-03-2015 09-03-201 5t2-03-201s t7-03-2015
57407301 2s-03-201s 30-03-2015 02-04-2015 02-04-2015
Av. Libertador Bernardo
O'Higgins 1449, Piso 10
Santiago - Chile
Fono: (56 2) 2617 4000
Cas¡lla 2167 - Correo 21
www.cmfchile.cl
2
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Su@rlntondench
Peirsiones d€
s7639502 02-04-2015 08-04-2015 r3-04-201 5l3-04-2015
58338201 07-05-2015 t2-05-2015 I 5-05-201 5l5-05-2015
ó6889502 r6-08-2016 r9-08-2016 24-08-2016 24-08-2016
El lnvestigado, entre julio de2014 y agosto de2016, a lo menos en los casos antes referidos,
efectuó la aceptación de oferta y selección de modalidad de pensión sin la utilización de
Certificados de Ofertas SCOMP versión "Originales".
El lnvestigado según su declaración, pagó en efectivo al Sr. Orrego Arriagada una suma de
dinero por cada Certificado de Ofertas SCOMP versión "Copia adulterada" requerido.
Por medio de Resolución N'4.659 dictada por la CMF el 18 de octubre de 2018, se
suspendieron las actividades de asesoría previsional del lnvestigado en el Registro de
Asesores Previsionales, por el plazo de noventa días a contar de la notificación de la
antedicha resolución.
Por medio de Resolución N"299 dictada por la CMF el 16 de enero de 2019, se mantuvo la
suspensión de las actividades de asesoría previsional del Investigado por el plazo de noventa
días a contar de la expiración del plazo dispuesto para la medida en virtud de la Resolución
N'4.659 de l8 de octubre de 2018.
II. DE§ARROLLO DEL PROCEDIMIENTO.
II.1 FORMULACIÓN DE CARGOS.
Mediante Oficio Reservado UI-IF N'26 de fecha 2l de
enero de 2019, el Equipo de lnvestigación formuló cargos al lnvestigado por haber infringido la
normativa que se detalla a continuación, vigente a la fecha de acontecidos los hechos:
*il.1.1. Infracción a lo dispueslo incisos once y doce
del a¡tículo 61 bis del D.L. N" 3.500 de 1980 y número 1.1. letra b) de la Norma de Ca¡dcte¡
Gene¡al No 221 de la CMF y en el Lib¡o V, Título VIII, Capitulo II, Punto 1, Letra B del
Compendio de No¡mas del Sistema de Pensiones del D.L. N" 3.500 de 1980, ya que, de acuerdo a
lo expuesto precedentemente, el asesor previsional Sr. Ruiz Rodríguez, en el periodo de julio de
2014 y agosto de 2016, no resguordó la privacidad de la información de, a lo menos 29 de sus
clientes, haciendo uso no mttorizado de sus datos personales.
11.1.2. Infracción al ruúme¡o 7 de la Sección IV, a h
§ecctón V, a la Sección YI, el número 2 de la Sección XII de la NCG No 218 de la CMF; y en el
Libro III, Título II, Letras E, F, G y M capítulo II del Compendio de No¡mas del Sistema de
Pensianes d,el D.L. No 3.500 de 1980, en tanto el asesor previsional Sr. Ruiz Rodríguez, en el
periodo dejulio de 2014 y agosto de 2016, efectuó en, a lo menos 29 casos, la aceptación de oferta
y selección de modalidad de pensión sin la utilización de Certificados de Ofertas SCOMP versión
"Originales"."
Av. L¡bertador Bernardo
O'Higgins 1449, Piso 10
Santiago - Chile
Fono: (55 2) 26L7 4000
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