Capítulo I: Análisis interdisciplinario del 'lavado de dinero'
| Autor | Roberto Durrieu |
| Cargo del Autor | Doctor en Derecho por la Universidad de Oxford |
| Páginas | 91-112 |
91
Análisis interdisciplinAr del “lAvAdo de dinero”
capÍTUlo I
anÁlIsIs InTerdIscIplInar
del “laVado de dInero”
Roberto Durrieu1
1 INTRODUCIÓN.-
Especialistas en Derecho penal y procesal penal han analizado al delito de lavado
de dinero (en adelante, “LD”) sin formular sucientes consideraciones respecto de los
principales aspectos extrajurídicos e interdisciplinarios de este fenómeno. En otras
palabras, la doctrina y la jurisprudencia suelen abordar el análisis teórico-jurídico
del delito de LD sin comprender o evaluar, antes, su denición, sus causas y efectos,
e interrelación del fenómeno conocido como de “lavado de activos” con el común-
mente conocido fenómeno de “nanciamiento del terrorismo.2 Reconocer y analizar
el escenario más amplio, el extralegal, sus perspectivas, retos y derroteros, resulta un
requisito previo fundamental para examinar, posteriormente, la naturaleza jurídica
de las medidas internacionales, regionales y de cada país tendientes a contener y con-
trolar el avance del crimen adquisitivo (prot derived crimes) y su ganancia criminal
(the fruit of the crime).
Así, en síntesis, se podría decir que ignorar el signicado, las características, la re-
lación causal y las consecuencias de, por ejemplo, el fenómeno del lavado de activos,
es uno de los errores básicos y muy habituales en las publicaciones y debates jurídicos
relativos a la materia.
Por ello, para ser consecuentes con esta necesidad, nos encargaremos en este ca-
pítulo de ampliar el enfoque analítico, proporcionando un marco conceptual, am-
plio y multidisciplinario, que permita una mejor comprensión de cómo funcionan los
procesos de lavado de activos, sus motivaciones y demás caracteres fundamentales
(causas, efectos, etc..). De este análisis se podrá deducir y sostener, en otros capítulos
la condición de delito independiente y autónomo que debe tener la formula penal del
delito comúnmente denominado de “lavado de activos”.
1 Roberto Durrieu es Doctor en Derecho por la Universidad de Oxford (DPhil, 2012) y
Doctor en Ciencias Jurídicas de la Universidad Católica Argentina (2017) donde se recibió
de abogado (1998). Es Counsel de la Corte Penal Internacional (2010, La Haya) y Profesor
de posgrados de la UBA, UCA, UCEMA y Universidad Torcuato Di Tella en temas de
derecho penal, procesal penal, constitucional, compliance & penal empresario.
2 Para más sobre la importancia del law & economics, la macroeconomía y la criminología en
el análisis de normas de contenido penal y procesales penal ver: C. MC Cr udden, «Legal
Research and the Social Sciences», Law Quarterly Review, vol.122, octubre 2006, pp.632-650.
92
RobeRto DuRRieu
Para eso, haremos un desdoblamiento de la temática a tratar: por un lado, aborda-
remos la signicación del LD (apdo. 2), y, por el otro, explicaremos cómo y por qué
funciona el fenómeno del lavado de activos (apdo. 3). Finalmente, ofrecemos una
breve conclusión a nuestro debate.
2) ¿QUÉ ES EL “LAVADO DE DINERO”?
De acuerdo con la opinión de varios académicos como Guy SteSSenS3, el origen
del término “lavado de dinero” deriva de la práctica de los diversos grupos de la
maa, que durante la década de los veinte utilizaban a las lavanderías de ropa como
fachadas para la realización de sus actividades ilegales. Los maosos adquirían estos
establecimientos con el n de darle una apariencia legítima a los fondos que obtenían
de sus prácticas criminales. Así, declaraban que los activos provenientes de sus crí-
menes en realidad tenían su origen en prácticas legales: el funcionamiento comercial
de las lavanderías. De este modo, las bandas criminales o gangsters lograban “lavar”
o “reciclar” su dinero4.
Sin embargo, existen dos motivos concretos que descalican la seriedad de tales
historias; así, el relato fue transformado en lo que podría calicarse como un verda-
dero mito. Primero, estas narraciones sobre el origen del término “lavado o reciclado
de dinero” no se encuentran respaldadas por evidencia empírica que demuestren la
conexión real entre los grupos maosos de la década de los veinte y sus supuestas
operaciones de reciclado a través de centros comerciales. Y, segundo, en aquella déca-
da no existía ningún tipo de regulación preventiva o punitiva sobre el LD que pudiera
comenzar a describir y prohibir una actividad semejante a lo que actualmente se com-
prende como “el proceso de legitimación, reciclado o lavado de activos procedentes
del crimen”5.
Pero más allá de la discusión que pueda suscitarse en torno al origen del término,
los estudiosos concuerdan en que la utilización, por primera vez, de la expresión mo-
ney laundering (“lavado de dinero”) en un documento jurídico ocurrió en 1982; en el
caso “US v. $ 4, 225, 625.39”6. Allí, en ese asunto, se hizo referencia al término “lavado
de activos”, pero sin arriesgar una denición en concreto.
3 G. SteSSenS, «Money Laundering: A New Enforcement Model», Cambridge, Cambridge
University Press, 2000, p. 82.
4 Entre los autores que hablan sobre el origen del término “lavado de dinero” ver: H.
SHaMS, «Money LaunderinG Law and terroriSM FinanCinG: PoSt SePteMber 11. reSPonSeS
Let uS SteP baCk and take a deeP breatH», International Lawyer, vol. 36 nro.1, 2002, pp.
2-3; J. r. riCHardS, Transnational Criminal Organizations, Cybercrime, and Money Laundering,
Washington, Chemical Rubber Company Press, 1998, p. 43; C. VeríSSiMo de CarLi, Lavagem
de dinheiro: ideologia da criminalização e análise do discurso, Porto Alegre, Verbo Jurídico,
2008, p. 80; r. durrieu, El lavado de dinero en la Argentina, Buenos Aires, Lexis Nexis, 2006,
p. 3. Vid. también, J. J. a. bLuM, M. LeVi, r. t. nayLor y P. wiLLiaMS, Financial Havens,
Banking Secrecy and Money Laundering’, Nueva York, United Nations Ofce for Drug
Control and Crime Prevention, 1998, pp. 5-14.
5 He tomado este argumento de J. d. Serio, “Fuelling Global Crime: the Mechanics of
Money Laundering”, en International Review of Law Computer & Technology, vol. 18, nº 3,
noviembre 2004, pp. 442-443.
6 “US v. $ 4.225.625.39”, 551 F. Supp. 314 (1982). Citado en n. ryder, “The Financial Services
Authority and Money Laundering: a game of Cat and Mouse”, en Cambridge Law Journal,
Para continuar leyendo
Comienza GratisAccede a todo el contenido con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu investigación jurídica con vLex
-
Accede a resúmenes de sentencias generados por IA, que destacan al instante los aspectos jurídicos clave.
-
Realiza búsquedas avanzadas con opciones precisas de filtrado y ordenamiento.
-
Consulta contenido jurídico completo de más de 100 jurisdicciones, incluyendo una amplia colección de libros y revistas a texto completo.
-
Disfruta de funcionalidades exclusivas como comparador de versiones de una ley, notas de vigencia, análisis de citas, y mucho más.
-
Con la confianza de más de 2 millones de profesionales, incluidas las firmas más importantes del mundo.
Accede a todo el contenido con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu investigación jurídica con vLex
-
Accede a resúmenes de sentencias generados por IA, que destacan al instante los aspectos jurídicos clave.
-
Realiza búsquedas avanzadas con opciones precisas de filtrado y ordenamiento.
-
Consulta contenido jurídico completo de más de 100 jurisdicciones, incluyendo una amplia colección de libros y revistas a texto completo.
-
Disfruta de funcionalidades exclusivas como comparador de versiones de una ley, notas de vigencia, análisis de citas, y mucho más.
-
Con la confianza de más de 2 millones de profesionales, incluidas las firmas más importantes del mundo.
Accede a todo el contenido con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu investigación jurídica con vLex
-
Accede a resúmenes de sentencias generados por IA, que destacan al instante los aspectos jurídicos clave.
-
Realiza búsquedas avanzadas con opciones precisas de filtrado y ordenamiento.
-
Consulta contenido jurídico completo de más de 100 jurisdicciones, incluyendo una amplia colección de libros y revistas a texto completo.
-
Disfruta de funcionalidades exclusivas como comparador de versiones de una ley, notas de vigencia, análisis de citas, y mucho más.
-
Con la confianza de más de 2 millones de profesionales, incluidas las firmas más importantes del mundo.
Accede a todo el contenido con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu investigación jurídica con vLex
-
Accede a resúmenes de sentencias generados por IA, que destacan al instante los aspectos jurídicos clave.
-
Realiza búsquedas avanzadas con opciones precisas de filtrado y ordenamiento.
-
Consulta contenido jurídico completo de más de 100 jurisdicciones, incluyendo una amplia colección de libros y revistas a texto completo.
-
Disfruta de funcionalidades exclusivas como comparador de versiones de una ley, notas de vigencia, análisis de citas, y mucho más.
-
Con la confianza de más de 2 millones de profesionales, incluidas las firmas más importantes del mundo.
Accede a todo el contenido con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu investigación jurídica con vLex
-
Accede a resúmenes de sentencias generados por IA, que destacan al instante los aspectos jurídicos clave.
-
Realiza búsquedas avanzadas con opciones precisas de filtrado y ordenamiento.
-
Consulta contenido jurídico completo de más de 100 jurisdicciones, incluyendo una amplia colección de libros y revistas a texto completo.
-
Disfruta de funcionalidades exclusivas como comparador de versiones de una ley, notas de vigencia, análisis de citas, y mucho más.
-
Con la confianza de más de 2 millones de profesionales, incluidas las firmas más importantes del mundo.