Análisis del efecto de la aplicación de la Ley 19.913 de lavado de activos en una institución financiera
| Páginas | 65-90 |
| Fecha | 01 Diciembre 2016 |
| Fecha de publicación | 01 Diciembre 2016 |
| Autor | Viviana Macarena Labra Castro |
| Materia | Ciencias sociales |
Revista de Investigación Aplicada en Ciencias Empresariales
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RESUMEN.
Dentro del contexto de la ley 19.913 referida al lavado de dinero en Chile, gran cantidad de entidades
públicas y privadas se vieron obligadas, en distintos ámbitos, a cumplir con la nueva legislación, razón por
la cual el propósito de esta investigación es analizar el efecto de la aplicación de esta ley en una institución
bancaria en el marco de sus actividades diarias. La metodología empleada corresponde a una cualitativa
con un alcance de comprehensión, la que se llevó a cabo realizando entrevistas al agente de sucursal,
ejecutivo de cuentas, encargado de operaciones y personal de ventas de la institución. El resultado del
análisis indica que el Banco realiza procedimientos para prevenir, controlar y detectar el delito del lavado de
dinero por medidas propias y no por el surgimiento de la ley, indicando que el efecto no es de importancia
económica, ya que ellos invierten en seguridad del negocio por el riesgo que involucra, y a la vez cumplen
con todas las obligaciones descritas en la ley, resguardando así su imagen y seguridad.
Palabras Claves: Lavado de Dinero, Instituciones Financieras, Ley 19.913.
ANÁLISIS DEL EFECTO DE LA APLICACIÓN DE LA LEY 19.913 DE LAVADO
DE ACTIVOS EN UNA INSTITUCIÓN FINANCIERA.
Viviana Macarena Labra Castro 1
ANALYSIS OF THE EFFECT OF THE ENFORCEMENT OF LAW 19.913
ABOUT MONEY LAUNDERING IN A BANK
ABSTRACT.
Within the context of Law 19.913 which refers to money laundering in Chile, the majority of the public and
prívate entities were obliged to fulll the new legislation in different domains. That is the reason why the aim
of this research is to analyze the effect of the enforcement of this law in a bank in the framework of its daily
activities.A comprehensive qualitative methodology was used, and it was carried out by making interviews
to the branch agent, the account executive, the operation manager and sales´personnel of the institution.
The result of the analysis indicates that the bank, on its own, adopts procedures to prevent, control and
detect the money laundering offense, and not because of the emergence of the law. Thus, showing that the
law effect is of no economical importance due to the fact that they invest in the business security because
of the risk it involves, and at the same time they fulll all the obligations described in the law, protecting
their image and security
Key Words: Money Laundering, Banks, Law 19.913.
1 Alumna Tesista de la Carrera de Auditoría de la Universidad de Valparaíso, teniendo como profesor guía a la
Dra. Karime Chahuán Jiménez.
Revista de Investigación Aplicada en Ciencias Empresariales
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